Eine erfolgreiche Finanzierungsplanung ist ein wesentlicher Baustein für den nachhaltigen Erfolg eines Unternehmens. Ob für Start-ups oder etablierte Firmen – ein gut durchdachtes Finanzierungskonzept sorgt dafür, dass notwendige Mittel effizient eingesetzt werden, um Wachstumschancen zu nutzen und finanzielle Engpässe zu vermeiden.

Analyse der aktuellen finanziellen Lage

Bevor Sie mit der eigentlichen Finanzierungsplanung beginnen, ist es wichtig, eine detaillierte Bestandsaufnahme der aktuellen finanziellen Situation Ihres Unternehmens durchzuführen. Dazu gehört eine Analyse der vorhandenen Eigenmittel, laufenden Verbindlichkeiten und bisherigen Investitionen. Diese erste Phase bildet die Basis, um den künftigen Kapitalbedarf realistisch einschätzen zu können.

Neben der Überprüfung der Liquidität sollten Sie sich auch einen Überblick über bestehende Finanzierungsverträge und deren Bedingungen verschaffen. Dadurch erhalten Sie eine klare Vorstellung davon, welche Mittel zur Verfügung stehen und welche finanziellen Lücken geschlossen werden müssen.

Kapitalbedarf ermitteln

Im nächsten Schritt sollten Sie den tatsächlichen Kapitalbedarf für Ihr Unternehmen ermitteln. Dieser hängt von mehreren Faktoren ab, darunter Ihre kurz- und langfristigen Ziele, anstehende Investitionen und die allgemeine Unternehmensstrategie.

Fragen, die Sie in dieser Phase klären sollten, sind beispielsweise:

• Wofür benötigen Sie Kapital? Planen Sie eine Expansion, den Kauf neuer Maschinen oder die Erschließung neuer Märkte?
• Wie viel Kapital wird benötigt, um diese Vorhaben umzusetzen?
• Über welchen Zeitraum sollen diese Mittel fließen?

Wenn Sie diese Punkte genau definiert haben, erhalten Sie eine klare Vorstellung davon, wie viel Geld Sie von externen Quellen beschaffen müssen und wie lange diese Mittel benötigt werden.

Geeignete Finanzierungsformen auswählen

 

Sobald der Kapitalbedarf feststeht, ist es an der Zeit, sich mit den verschiedenen Finanzierungsoptionen auseinanderzusetzen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Unternehmen ihre Vorhaben finanzieren können, und jede dieser Optionen hat ihre Vor- und Nachteile. Die gängigsten Finanzierungsformen sind:

Eigenkapitalfinanzierung: Hierbei bringen Investoren Kapital in das Unternehmen ein, das in der Regel gegen Unternehmensanteile gewährt wird. Diese Form ist besonders attraktiv, wenn Sie kein Fremdkapital aufnehmen möchten, allerdings führt sie zu einer Verwässerung der Besitzverhältnisse.

Fremdkapitalfinanzierung: Dies umfasst Kredite und Darlehen von Banken oder anderen Finanzinstituten. Die Rückzahlung erfolgt mit Zinsen, was regelmäßige Belastungen zur Folge hat, aber gleichzeitig die Eigentumsverhältnisse des Unternehmens unberührt lässt.

Alternative Finanzierungsquellen: Dazu gehören Fördermittel, Crowdfunding oder auch Mezzanine-Kapital. Besonders Fördermittel von staatlichen Institutionen oder der EU können eine interessante Option sein, da sie oft zinsgünstige Darlehen oder nicht rückzahlbare Zuschüsse beinhalten.

Die Wahl der richtigen Finanzierungsform hängt von den individuellen Bedürfnissen Ihres Unternehmens sowie von den Bedingungen ab, die mit den verschiedenen Kapitalquellen verbunden sind. Eine umfassende Prüfung stellt sicher, dass die Finanzierung langfristig tragbar bleibt.

Finanzplan erstellen

Nachdem Sie die Finanzierungsquelle ausgewählt haben, sollten Sie einen detaillierten Finanzplan erstellen. Dieser Plan dient als Fahrplan für die nächsten Monate und Jahre und zeigt, wann welche Mittel fließen müssen. Durch einen soliden Finanzplan behält man die eigene Liquidität im Blick. Er erleichtert zudem die Kommunikation mit externen Kapitalgebern.

Achten Sie darauf, dass Ihr Finanzplan die benötigten Summen und deren Zeitrahmen umfasst und eventuelle Risiken und alternative Szenarien, falls bestimmte Annahmen nicht eintreten. Je präziser und umfassender der Plan ist, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie die benötigten Mittel erhalten.

Liquiditätsmanagement

Ein häufig übersehener, aber entscheidender Aspekt der Finanzierungsplanung ist das Liquiditätsmanagement. Selbst wenn ausreichende Mittel vorhanden sind, kann eine unzureichende Liquiditätsplanung zu kurzfristigen Engpässen führen, die das Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten bringen. Sorgen Sie dafür, dass stets genügend liquide Mittel zur Verfügung stehen, um laufende Kosten wie Löhne, Mieten und Lieferantenrechnungen fristgerecht zahlen zu können.

Ein effizientes Liquiditätsmanagement ermöglicht es zudem, auf unvorhergesehene Ereignisse, wie Marktveränderungen oder unerwartete Kosten, flexibel zu reagieren.

 

Tipp: Nutzen Sie Fördermittel richtig!

Es gibt viele staatliche Förderprogramme und Zuschüsse, die Unternehmen bei ihrer Finanzierungsplanung unterstützen. Allerdings sind viele Unternehmer nicht ausreichend darüber informiert oder scheuen den vermeintlich hohen bürokratischen Aufwand. Unser Tipp: Arbeiten Sie mit einem spezialisierten Berater zusammen, der Sie bei der Beantragung von Fördermitteln unterstützt. So können Sie Fördermöglichkeiten voll ausschöpfen und Ihr Eigenkapital schonen.